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兴业银行石家庄分行提示您-自觉抵制买卖银行账户维护

作者:海立方-海立方809登录网址-澳门海立方注册    发布时间:2020-06-19 01:19:02    来源:海立方-海立方809登录网址-澳门海立方注册    浏览:2

  原标题:兴业银行石家庄分行提示您-自觉抵制买卖银行账户,维护自身合法权益【典型案例】近期,柜台工作人

  原标题:兴业银行石家庄分行提示您-自觉抵制买卖银行账户,维护自身合法权益

  【典型案例】近期,柜台工作人员经常拦截无正常需求的开户及网银U盾的客户。客户到网点申请办理银行卡,引导其到自助机具为其开户,在询问是否开通手机银行业务时,客户要求开U盾,便引导至柜台办理,在柜员询问具体用途,预计交易规模时,客户情绪异常,言语回答模糊,或直接拒绝回答。在柜员的一番询问下,得知欲将账户借给他人使用,从中赚取费用。工作人员马上告知客户出借账户的相关法律责任、惩戒措施及相关规定,客户听取后不再办理。

  【案例分析】现实生活中,一些不法分子利用收购来的银行卡或网银U盾转移非法资金并提现,或将这些银行卡用于其他犯罪活动。由于账户和银行卡等交易信息专属其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任。

  中国人民《银行结算账户管理办法》第四十五条规定“存款人应按照规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用”。

  《中国人民银行银行卡业务管理办法》第五十九条规定:持卡人出租或转借其信用卡及其账户的,发卡银行应当责令其改正,并对其处以1000元人民币以内的罚款。

  【风险提示】为保护自身权益,防范买卖账户危害,社会公众在使用账户、银行卡和U盾过程中应注意:

  一是提升个人信息保护意识,妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、支付宝等,注意登录账号和密码等个人信息保密,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。

  二是不要贪图“小惠小利”,不出租、出借、出售个人银行卡、身份证、支付宝和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失并承担法律责任。

  三是发现买卖银行卡、身份证、网银U盾等犯罪行为,应及时向公安机关举报,共同维护公平诚信的良好社会秩序。

  账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守护公民应尽的义务。

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  标签:银行卡 账户 网银 分行 石家庄 客户 u盾 银行账户 身份证 银行

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